学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！
1、每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）。【单选题】
A.140%；220%
B.160%；220%
C.160%；200%
D.140%；200%
正确答案:D
答案解析:选项D正确：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定：（1）每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。（2）公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。（3）分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。
2、基于风险加权资产的资本充足率，能（），弥补了杠杆率忽视资产风险水平的缺点，但无法限制银行进行规模扩张并加大杠杆水平。【多选题】
A.防范银行背离审慎经营原则
B.防范银行背离合规经营原则
C.防范银行背离风险经营原则
D.过度积聚高风险资产
E.过度积聚低风险资产
正确答案:A、D
答案解析:基于风险加权资产的资本充足率，能防范银行背离审慎经营原则、过度积聚高风险资产，弥补了杠杆率忽视资产风险水平的缺点，但无法限制银行进行规模扩张并加大杠杆水平。
3、下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。【单选题】
A.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展
B.建设完善工具方法、信息系统的风险管理体系
C.负责商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督
D.组织开展各项风险管理工作
正确答案:C
答案解析:风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。选项C：“负责商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督”是监事会的职责。
4、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，第三层次是系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本为（）。【单选题】
A.1%
B.3%
C.5%
D.6%
正确答案:A
答案解析:选项A正确：银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，第三层次是系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本为1%，由核心一级资本满足；若国内银行被认定为全球系统重要性银行，所适用的附加资本要求不得低于巴塞尔委员会的统一规定。
5、操作风险损失事件报告的要素不包括（）。【单选题】
A.事件发生时间
B.涉及业务领域
C.损失金额
D.事件发生地点
正确答案:D
答案解析:报告的要素包括：事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容，并对重大事件进行具体说明。选项D：事件发生地点属于混淆选项。
6、风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的（ ）相匹配。【多选题】
A.资本
B.规模
C.复杂性
D.风险状况
E.负债
正确答案:B、C、D
答案解析:风险政策是一系列的风险管理制度规定，目的是确保银行的风险识别、计量、缓释和监控能力与银行的规模、复杂性及风险状况相匹配（选项BCD正确）。
7、常用的限额指标中的流动性风险限额不包括的是（ ）。【单选题】
A.流动性比例
B.存贷比
C.净稳定资金比例
D. 单一集团客户授信集中度限额
正确答案:D
答案解析:信用风险限额，例如单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额；流动性风险限额，例如流动性比例、存贷比、流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度。选项D：单一集团客户授信集中度限额说法有误。
8、在建立风险评估体系时，一般坚持的基本原则不包括下列哪一项（ ）。【单选题】
A.符合监管要求
B.保证一定的收益性
C.符合银行实际
D.保证一定的前瞻性
正确答案:B
答案解析:在建立风险评估体系时，一般要坚持三个基本原则：符合监管要求、符合银行实际、保证一定的前瞻性。选项B：“保证一定的收益性”属于混淆选项。
9、商业银行应有能力对信息系统进行需求分析、规划、采购、开发、测试、部署、维护、升级和报废，制定制度和流程，管理信息科技项目的优先（ ）。【多选题】
A.排序
B.立项
C.审批
D.复核
E.控制
正确答案:A、B、C、E
答案解析:商业银行应有能力对信息系统进行需求分析、规划、采购、开发、测试、部署、维护、升级和报废，制定制度和流程，管理信息科技项目的优先排序、立项、审批和控制（选项ABCE正确）。
10、下列关于行为风险的特征说法不正确的是（）。【单选题】
A.产生行为风险的银行或银行从业者，其行为本身可能并不一定违法，但违背了职业上的行为操守和道德
B.行为风险管理是一个相比金融消费者权益保护更狭隘的概念
C.行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置，体现了“以客户为核心”的风险理念
D.行为风险涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误：行为风险的特征：（1）行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置，体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。这是与银行传统的操作风险显著的不同点，操作风险从损失产生的原因进行定义，包含人员、系统、内部程序和外部事件四个方面的产生原因，操作风险识别和评估等流程都围绕银行自身利益是否受到损害展开。（2）行为风险涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域。行为风险管理是一个相比金融消费者权益保护更广的概念，行为风险管理的目标不仅在于保护消费者，而且还在于构建具有诚信度和公平竞争的市场环境。（3）产生行为风险的银行或银行从业者，其行为本身可能并不一定违法，但违背了职业上的行为操守和道德。例如未能向客户提供完整和可靠的信息，但其客户或交易对手方依赖于这些信息做出金融决策。
以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
